Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), 2 Eylülde yayımladığı "Dijital Varlıklar Seyahat Kuralı (TRDA)" adlı risk çerçevesiyle 2027den itibaren P2P kripto para transferleri ve kişisel cüzdanların sahiplik bilgilerinin belirlenmesini zorunlu kılacak.
SEC yetkilileri, bu düzenlemenin dijital varlık işletmecilerinin para aklama risklerini değerlendirmesi ve yönetmesi için yeterli bilgiye sahip olmasını sağlamak üzere planlandığını açıkladı. Plan, kripto platformlarının yasa dışı para aklama ve suç faaliyetleri için kullanılmasının önüne geçmeyi hedefliyor.
Yeni rehber doğrultusunda Taylandda lisanslı kripto platformları müşterilerini ve işlem karşı taraflarını, bunlar arasında kendi kontrolünde olan cüzdanların (self-custody) sahiplik bilgilerini de tanımlamak zorunda kalacak. Ayrıca her işlemde gönderici ve alıcı bilgileri platformlarca kaydedilip en az beş yıl süreyle saklanacak; böylece yetkililer gerektiğinde hızlıca erişebilecek.
Düzenlemeler 27 Şubat 2027de yürürlüğe girecek ve SEC, kalan 2026 ikinci yarısının sektör oyuncularının uyumlu sistemler geliştirmesi için yeterli zaman olduğunu belirtti.
Bu gelişme, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele eden küresel düzenleyici kuruluş Financial Action Task Forceun (FATF) standartları ve tavsiyeleri doğrultusunda gerçekleşiyor. P2P ve DeFi işlemleri ile kişisel cüzdanlardan kaynaklanan anonimlik, regülatörlerin en fazla zorlandığı konular arasında yer alıyor.
Uluslararası arenada bu yılın ilerleyen dönemlerinde Avrupa Birliği ve Güney Afrika gibi bölgelerde benzer AML düzenlemeleri hayata geçiriliyor ya da etkinleştirildi. Bu kuralların ihlali halinde ülkeler ya da bölgeler kapsamlı yaptırımlarla karşılaşabiliyor.